Les clients d'assurance ont de plus en plus recours à des courtiers lors de la souscription

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Plus de 50% des clients avec assurance ont fait appel à des courtiers lors de la souscription

Selon les données du rapport de la 4e Enquête sur la littératie financière de la population portugaise 2023, au cours du Plan National de Formation Financière, diffusées par le Conseil National des superviseurs financiers (CNSF) et citées par Eco, plus de la moitié des clients d'assurance ont déclaré avoir eu recours à des recommandations d'entités spécialisées pour la souscription.

Près de 43,8% des répondants à cette enquête déclarent avoir des assurances comme produits financiers au Portugal, cette proportion ayant augmenté depuis 2015 (elle a chuté en 2020, mais a légèrement augmenté l'année dernière).  

Deux interviewés qui ont déjà acheté des produits financiers en ligne, 57 % affirment qu'ils étaient sûrs, des données résultant de l'augmentation de la mise en ligne des canaux de distribution.  

Mais il est à noter qu'une diminution de la connaissance des assurances a également été observée depuis 2015. Cette année-là, 98,7% des personnes interrogées savaient ce qu'étaient les assurances, chiffre qui est tombé à 86,6% en 2023.  

Les produits financiers les plus récemment contractés étaient la fonctionnalité MBway, pour 22,4% des personnes interrogées, suivis des assurances, pour environ 16,2% des personnes interrogées.  

Il est important de noter que plus de la moitié de ces clients d'assurance (52%) ont déclaré avoir recherché des informations sur leurs options auprès de différentes compagnies d'assurance avant de prendre une décision, faisant appel à des entités spécialisées - courtiers en assurance - pour des recommandations qui ont finalement influencé leur choix dans la souscription du produit d'assurance final.  

Cette étude a été réalisée avec 1 510 entretiens valides, porte à porte, entre janvier et février 2023. Le rapport en question présente les réponses à chaque question de l'enquête, avec des variables de caractérisation socio-économique ou des réponses à d'autres questions comparées aux réponses obtenues dans des enquêtes antérieures sur la littératie financière.

Les personnes interrogées âgées de 40 à 54 ans , des hommes, des travailleurs, avec un enseignement supérieur et un revenu mensuel net du ménage supérieur à 2 500 euros sont ceux qui souscrivent le plus de produits d'assurance . En revanche, les personnes interrogées âgées de 16 à 24 ans, des femmes, des étudiants, sans instruction formelle et avec des revenus jusqu'à 500 euros sont celles qui souscrivent le moins d'assurances.

Que fait un courtier en assurances?  

Au fond, un courtier en assurance, comme le Poupança no Minuto, vise à faciliter l'ensemble du processus de souscription de ce produit.  

En gérant toute la partie bureaucratique pour le client, un courtier en assurances va recueillir les différentes propositions de différentes compagnies d'assurance et vous aider à prendre la décision qui vous convient le mieux. Il négociera avec les compagnies d'assurance les produits personnalisés pour vous, en fonction des garanties dont vous avez besoin, et trouvera les meilleures conditions du marché pour vos préférences.

Et tout ce service de médiation avec les assureurs est gratuit! Pour le client, c'est une simplification de tout le processus, lui épargnant des maux de tête, lui faisant gagner du temps et l'aidant à économiser de l'argent.  

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